Bancassurance - najlepsze praktyki, najczęstsze problemy

Mam ogromny zaszczyt i przyjemność poinformować, iż w dniach 25 – 26 listopada 2009 roku w Warszawie odbędzie się konferencja Bancassurance – najlepsze praktyki, najczęstsze problemy. Wybór daty konferencji nie jest przypadkowy, 1 listopada wchodzą w życie dobre praktyki Bancassurance, więc na pewno pojawi się wiele pytań, które w szerszym gronie chcieliby Państwo przedyskutować. Zaproponowany program, do którego lektury zapraszam, zawiera tylko aktualne i praktyczne kwestie. Wśród wielu interesujących sesji pragnę wspomnieć tylko o: Bancassurance dziś – zmiany, wyzwania, możliwości, Ubezpieczenia w sieci, Ubezpieczenia zdrowotne i szpitalne w ofercie banku – moda czy konieczność? Państwa szczególnej uwadze polecam, wyjątkowe Warsztaty prawno- podatkowe, które zaplanowane zostały drugiego dnia w godzinach 09.00 – 12.30. Prowadzącymi są wybitni specjaliści Pani Mecenas Aldona Wnęk oraz Pan Mecenas Andrzej Dębiec, reprezentujący Kancelarię Lovells.

Kluczowe zagadnienia konferencji:

• Bancassurance dziś – zmiany, wyzwania, możliwości
• NIE TYLKO BANCASSURANCE, czyli o trochę innej współpracy banków i Towarzystw Ubezpieczeniowych …
• Bancassurance po wojnie o depozyty
• Współpraca banku i partnera ubezpieczeniowego w zakresie rozwiązań IT i efektywnego wdrażania produktów ubezpieczeniowych do sprzedaży w banku
• Dystrybucja produktów bankowych przez agentów ubezpieczeniowych Towarzystwa
• Sprzedaż produktów „standalone”
• Motywowanie bankowej sieci sprzedaży
• Warsztaty prawno – podatkowe
• Ubezpieczenia w sieci - sprzedaż i marketing przez www
• Zmiany oczekiwań klientów bankowych wobec produktów bancassurance
• Ubezpieczenia zdrowotne i szpitalne w ofercie banku – moda czy konieczność?

Program:

Dzień I, 25 listopada 2009

09.00 Bancassurance dziś – zmiany, wyzwania, możliwości

• trendy w bancassurance w odniesieniu do produktów ubezpieczeniowych, kanałów dystrybucji, roli banku , roli Towarzystwa Ubezpieczeniowego
• udział bancassurance w rynku ubezpieczeń (życiowych, majątkowych z udziałem % poszczególnych rodzajów ubezpieczeń)
• banki jako agenci ubezpieczeniowi wg rejestru KNF (dane na koniec 2Q09)
• udział poszczególnych kanałów dystrybucji (oddziały, internet, telefon)
• kierunki rozwoju ubezpieczeń finansowych towarzyszących ofercie kredytów hipotecznych

Prelegent: Piotr Nowak, Dyrektor Departamentu Ubezpieczeń Majątkowych, Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA S.A.

09.40 NIE TYLKO BANCASSURANCE, czyli o trochę innej współpracy banków i Towarzystw Ubezpieczeniowych …

• współpraca banków i ubezpieczeniowej w sferze zarządzania ryzykiem
• produkty sekurytyzacji ryzyka ubezpieczeniowego (ILS) – idea, zastosowania, rynek
• współpraca bankowo-ubezpieczeniowa, czyli: na ile bank może przejąć zadania ubezpieczyciela, a na ile ubezpieczyciel zadania banku?
• ILS a kryzys na rynkach finansowych

Prelegent: Aleksandra Małek, Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie

10.20 Bancassurance po wojnie o depozyty

• egzotyczne struktury: Jaka jest prawdziwa wartość dla klienta?
• jak zatrzymać środki klientów zgromadzone na depozytach?
• bancassurance drugiej generacji

Prelegent: Geert Deschoolmeester, Dyrektor ds. bancassurance, ING Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.

11.30 Przerwa na kawę

11.45 Współpraca banku i partnera ubezpieczeniowego w zakresie rozwiązań IT i efektywnego wdrażania produktów ubezpieczeniowych do sprzedaży w banku

12.30 Wspólny obiad

13.30 Bancassurance na rynku włoskim
Prelegent: Adriano De Matteis, Director, Business Development, RGA Reinsurance Company Limited, Rappresentanza per l’IItalia

14.30 Przerwa na kawę

14.55 Sprzedaż produktów „standalone”

• doświadczenia europejskie
• czy banki powinny sprzedawać ubezpieczenia czy sprzedawać je z ofertą podstawową

16.00 Motywowanie bankowej sieci sprzedaży

• sposoby budowania programów motywacyjnych dla sprzedawców bancassurance oraz ich wpływ na wynik
• szkolenia sprzedawców w bankach, nie tyle produktowe co handlowe; oczekiwania wobec ubezpieczycieli o wsparcie trenerskie – szkolenia handlowe

Prelegent: Mr. Arnaud de La Hosseraye, Head of European Zone, SOGECAP

17.00 Zakończenie pierwszego dnia

Dzień II, 26 listopada 2009

09.00 – 12.30 Warsztaty prawno – podatkowe

Aspekty prawne

• formy prawne współpracy banku z towarzystwem (umowa ubezpieczenia grupowego, umowa agencyjna, rozliczenia wynagrodzenia)
• rola pracowników banku i wymagania prawne wobec pracowników banku w przypadku umowy ubezpieczenia grupowego i w przypadku banku jako agenta ubezpieczeniowego
• wymagania prawne w dystrybucji i obsłudze posprzedażowej produktów bancassurance w przypadku umowy ubezpieczenia grupowego, umowy agencyjnej – bank jako agent Towarzystwa
• dobre praktyki na rynku bancassurance jako próba rozwiązania pojawiających się problemów
• praktyczne aspekty wejścia w życie dobrych praktyk rynku bancassurance

Aspekty podatkowe

• podatkowe zasady ustalania wynagrodzenia banku z tytułu sprzedaży ubezpieczeń
• rozliczenie podatku dochodowego w zależności od rodzaju bancassurance (bank jako agent - pośrednik ubezpieczeniowy lub ubezpieczający)
• skutki podatkowe wzajemnych świadczeń zakładów ubezpieczeń i banków
- zasady rozliczania wspólnych przedsięwzięć - np. wspólna kampania reklamowa,
- szkolenia pracowników jako nieodpłatne świadczenie

• zasady opodatkowania usług banku podatkiem VAT
- usługi back office, a podatek VAT
- definicja usług pośrednictwa finansowego - nowe przepisy VAT
- usługi świadczone przez brokera lub pośrednika ubezpieczeniowego, działającego w imieniu innego brokera lub pośrednika
• szczególne wymogi podatkowe w przypadku bancassurance w grupach kapitałowych
• bancassurance a podatek Belki

(w trakcie warsztatu przewidziana jest 25 minutowa przerwa na kawę)
Prowadzący: Mec. Aldona Wnęk, Radca Prawny, Kancelaria Prawna Lovells H. Seisler sp.k.; Mec. Andrzej Dębiec, Andrzej Dębiec, Partner, Radca Prawny i Doradca Podatkowy, Kancelaria Prawna Lovells H. Seisler sp.k.

12.30 Wspólny obiad

13.30 Ubezpieczenia w sieci - sprzedaż i marketing przez www

14.30 Przerwa na kawę

14.55 Zmiany oczekiwań klientów bankowych wobec produktów bancassurance

• ewolucja postaw klienta detalicznego w banku wobec produktów ubezpieczeniowych
• wybrane tendencje zmian w ofertach bancassurance
• przygotowanie produktu bancassurance na przykładzie Pakietu zdrowotnego w Banku BGŻ

Prelegent: Michał Glinka, Dyrektor Departamentu Produktów i Usług Bankowości Detalicznej, Bank BGŻ

16.00 Ubezpieczenia zdrowotne i szpitalne w ofercie banku – moda czy konieczność?

• Innowacyjność produktów bancassurance
• Idea i rola pozycjonowania produktu bankowego i ubezpieczeniowego
• Ubezpieczenia zdrowotne i szpitalne jako odpowiedź na niezaspokojone potrzeby i zaspokojenie potrzeb w całkiem nowy sposób

Prelegent: Agata Kozieł-Chomińska, Dyrektor Biura Ubezpieczeń Grupowych, Signal Iduna TU i Signal Iduna TuŻ

17.00 Zakończenie konferencji

Prelegaci:
- Piotr Nowak
- Aleksandra Małek
- Geert Deschoolmeester
- Aldona Wnęk
- Andrzej Dębiec
- Michał Glinka
- Agata Kozieł-Chomińska

Koszt uczestnictwa uzależniony jest od daty zgłoszenia. Przy zgłoszeniu:
od 11-09-2009 do 16-10-2009 - 2995 PLN + 22% VAT
od 17-10-2009 do 25-11-2009 - 3295 PLN + 22% VAT

Szczegółowe informacje:
Zbigniew Więckowski - kierownik projektu
tel: 022 420 55 11